妈妈调教香港：最初的家眷办公室枢纽是怎样真金不怕火成的

发布日期：2024-08-27 18:59 点击次数：50

妈妈调教香港：最初的家眷办公室枢纽是怎样真金不怕火成的

家眷办公室（Family Office，FO）是资产管制行业“金冠上的明珠”，连年来寰球还是掀翻一场“FO之争”妈妈调教，中东、中国香港、新加坡等地不停发力劝诱寰球高净值客户。

乱伦故事

瑞银集团行政总裁安想杰近日暗意，香港的资产管制业务以每年7.6%的速率成长，瞻望香港将在2027年或之前取代瑞士，成为寰球顶尖的资产管制中心。

香港财政司司长陈茂波暗意香港的资产管制规模高出瑞士是势必发生的，他合计香港背靠内地，领有“一国两制”的轨制上风。香港所处8600万东谈主口、约占寰球经济总量11%的大湾区，更是一语气亚洲与外洋的进击桥梁。现如今越来越多投资者有热烈意愿将部分资产竖立于境外，香港当然成为进击平台。

引发计谋的协作亦是必要的“东风”，2023年3月24日，香港特别行政区政府发表《相关香港发展家眷办公室业务的计谋宣言》（《计谋宣言》)，其中推出了八项法子，为资产领有东谈主到港调配、管答理富和投资提供更有意的配套职业，其中税收宽减等法子备受细巧。

尽管寰球时势波谲云诡，但香港仍将凭借自己上风脱颖而出——积累寰球金融本钱、精英东谈主才及专科职业，并联通内地和国际，加上高度绽放和国际化的市集、行之有用的监管轨制、法治体制，以及资讯和资金目田通顺，为投资者带来丰富投资机遇，是发展永远投资观点及栽培家眷办公室的进击观点地。

香港打造寰球家办中心

家眷办公室（简称“家办”）是一种寥落为裕如家庭提供全面资产管制和其他专科职业的私东谈主机构。其主要观点是管制和保护家眷资产，以确保其耐久安然和增长。家眷办公室的职业频繁包括：资产管制（投资组合管制、资产竖立等）、财务计较（税务霸术、退休计较、遗产计较和慈善捐赠等）、法律和税务职业、家庭管制（家庭成员的财务纯熟、生涯安排、旅行计较和健康管制等）、传承计较等。

家眷办公室不错分为单一家眷办公室（Single-Family Office, SFO）和多家眷办公室（Multi-Family Office, MFO）。前者寥落为一个家眷职业，提供高度个性化的职业，后者则同期为多个虚耗家眷提供职业，频繁通过分享资源和成原本缩小职业用度。

当作最初的国际金融中心，香港具备了成为寰球最初家办中心的条目。

香港此前推出了诱东谈主的税收优惠计谋，寥落针对单一家眷办公室过甚投资行径。税务计谋是家眷办公室在决定它的管制投资落地时一个举足轻重的谈判。通过这些新限定，香港展示了其劝诱家眷资产管制业务的决心。

此前，家眷办公室适用法团的一般两级制利得税率，须就其于香港产生或得自香港的利润中，在首200万港元的利润中缴交8.25%利得税，跳跃200万港元的部分缴交16.5%的利得税。可是，香港特区政府已于2023年5月19日出台《2023年税务(纠正)(家眷投资控权用具的税务宽减)条例》，旨在为单一家眷办公室在香港管制的家眷投资控权用具提供利得税宽减，同期也进步了香港当作亚洲资产管制中心的竞争力。

具体而言，税收优惠法案限定，自2022/23课税年度起，在知足关联条目的情况下，由单一家眷办公室在香港管制的家眷投资控权用具(FIHVs)将赢得利得税豁免。FIHV税制将为超高净值个东谈主过甚家庭成员从FIHV关联交游中取得的应课税利润提供0%的税率。

这些新法子将进一步巩固香港还是领有的坚实的资产管制基础。《2023年波士顿参谋人集团寰球资产讲述》显现，瑞士现在是寰球最大的财管中心，而香港紧随后来。讲述预测2027年，香港将高出瑞士成为寰球最大的财管中心。香港证监会数据显现，截止2023年底，香港管制资产总值为31万亿港元。

国际金融枢纽连年来，国际投资者的寰球资产竖立需求数见不鲜，旨在寻求期许收益的同期加多风险分布的效用。香港当作一语气内地和寰球市集的超等枢纽，可为投资者提供寰球资产竖立的机遇。

瑞银近日发布《2024年寰球家眷办公室讲述》，对寰球七个地区的320个单一家眷办公室进行打听。受访的家眷办公室总资产净值跳跃6000亿好意思元，平均总资产净值为26亿好意思元。其中，亚太区的受访者数目为总共地区中最高。跟着亚太区将成为寰球最大的投资热门，近一半的亚太区家眷办公室绸缪在畴昔五年内加多对亚太区的资产竖立，而香港在家眷办公室方面具备上风，更是亚洲的进击国际金融中心，畴昔后劲巨大。

上述讲述的调研显现，亚太地区家眷办公室热衷于加多更多老练市集的固定收益（48%）和老练市集的股票（45%）。亚太区家眷办公室绸缪在畴昔五年内加多对私募股权（24%的平直投资和32%的基金/基金中的基金）、私募债务（28%）和对冲基金（31%）的竖立，显现他们对分布投资的更大需求。香港当作一语气内地和寰球市集的超等枢纽，无疑可为投资者提供寰球资产竖立的平台，这亦然家办中心的中枢竞争力之一。

值得一提的是，香港的金融体系规管轨制一向隆重，是寰球资产及资产管制中心，积累世界主要对冲基金和私募股权公司，更劝诱寰球百大银行中的近80间、以及约70家名次前100位的资产管制公司，王人选以香港谋略业务。香港金融办行状于2022年占香港腹地出产总值的22%。

香港的金融行径交投活跃，广宽中国内地和国际金融机构参与其中，加上完善的本钱市集基建，包括寰球首屈一指的股票交游所和离岸东谈主民币中心等，鼓励金融市集茂密发展。

香港于国际金融业界的名次：

香港的债券刊行一直在亚洲处于最初地位，国际债券的刊行量在亚洲区已一语气七年名治安一；

香港为寰球最大离岸东谈主民币业务中心（截止2024年2月底东谈主民币入款总数包括入款证，高达10800亿元东谈主民币）；

香港于2024年公布的《寰球金融中心指数》中名治安四位；

香港在国际管制发展学院发布的《2024年世界竞争力年报》中名治安五位；

香港超高净值东谈主士数目，于亚洲名治安一（Altrata《2024年世界超等富豪讲述》）

亚洲金融中心的多重上风

事实上，除了最受关怀的税收优惠计谋和优质的金融投资环境，香港在本钱目田流动、顶尖专科东谈主才储备等方面也具备多重上风，这亦是为家办行业所垂青的。

在“一国两制”原则下，香港保留了寂寞的进出境、货币、财政及税收轨制，而况是一个设有寂寞关税区的目田商港。香港对外资握有股权不设足下，无论资金、东谈主才、货色和资讯均可目田通顺，使其成为寰球最具竞争力的经济体之一。香港在东谈主民币国际化和绽放内地金融市集方面弘扬关键作用，亦是世界最大的离岸东谈主民币中心。

连年来香港与内地的金融本钱联通进一步加强。中国证券监督管制委员于本年四月晓谕，将鼓励拓展内地与香港本钱市集互联互通的一系列法子，其中包括放宽“沪港通”及“深港通”下股票交游所买卖基金的合阅历产物范围、将房地产投资相信基金纳入“沪港通”及“深港通”、扶直东谈主民币股票交游柜台纳入“港股通”、优化基金互认安排，以及扶直内地行业龙头企业赴香港上市，这些举措王人能进一步优化香港与内地金融市集基础轨范之间的揣测；2024年寰球约80%的离岸东谈主民币支付款额经香港处理，香港的东谈主民币及时支付结算系统于2023年录得逐日结算量跳跃2万亿元东谈主民币。

东谈主才恒久是竞争力的中枢。香港的专科职业素来以专科、称职、颖悟和具有国际视线而赢得寰球招供。在霸术大型及跨境面目、治理买卖纠纷等规模，香港各规模东谈主才均可提供期许的专科职业。这些香港的优秀东谈主才，东谈主均纯熟过程高、具丰富申饬、劳作而适合力强，并邃晓多种言语。因此，家眷办公室在香港能赢得全标的的专科职业，包括银行、基金管制、管帐、法律支援及税务研究等，为他们在香港的发展和投资提供强项后援。

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香港不啻是金融

除了以上多个方面的上风除外，为什么香港如斯有劝诱力？文化、舒坦、好意思食等软实力禁止小觑。

香港既以“好意思食之王人”著称，领有近80家米其林星级餐厅和来自世界各地的多种好意思食；又以香江迷东谈主舒坦劝诱着寰球搭客—从市中心动身，只需要15至45分钟内即可到达灿艳的海岸线和迷东谈主的山脉及岛屿。

香港于诸多亚洲城市中脱颖而出的其中一个原因即是艺术胜地的定位。香港栽培了M+、香港故宫文化博物馆等极具艺术及文化气味的局面劝诱各地搭客前往参不雅体验。就在前年7月和8月，香港故宫文化博物馆举行的“百样玲珑—卡地亚与女性”特展，M+全新特别展览“宋怀桂：艺术先锋与前锋教母”，王人劝诱了寰球搭客驾临。

事实上，连年越来越多的家眷办公室将艺术品纳入投资选项。由于家眷办公室怜爱资产升值，因此不少家眷办公室连年将蓝筹艺术品投资当因素散投资的选项，纳入其投资组合之中，致使以此当作对冲经济不景气或保本的投资用具。香港的艺术品投资市集发展茂密，是仅次于纽约的第二大艺术拍卖市集。此外，香港正在积极探索在机场栽培艺术储存轨范，将有意于香港发展为寰球艺术品的拍卖和交游中心。

另外，香港亦是最初的慈善中心，香港资产传承学院推出新的慈善面目绸缪——「Impact Link」（iLink），藉此建立一个优秀慈善面目辛苦库，以劝诱、精选并展示一系列高后劲、高社会效益的慈善面目，为慈善和关联握份者建立相似桥梁，匡助家眷办公室和资产领有东谈主审慎评估慈善面目投资，鼓励其慈善捐钱，为社会创造深入影响。

一个最初的家眷办公室枢纽绝非一日建成，香港多年以来深耕细作，告捷为寰球家眷办公室打造完善的营商环境。香港领有世界一流的基础轨范、法制和宏大的东谈主才库，同期亦是国际金融枢纽，领有完善的金融市集互通采集，既可通向大中华市集，又可联通全世界。畴昔，香港将链接凭借其目田绽放、专科高效的特色，进一步面向内地和国际，全力打形成为寰球家办的首选派系。

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